Enjeux financiers du viager, comportement des acteurs du viager, et contribution actuarielle aux modèles de longévité
Auteur / Autrice : | Jean-Baptiste Coulomb |
Direction : | Arnaud Simon |
Type : | Thèse de doctorat |
Discipline(s) : | Sciences de Gestion |
Date : | Soutenance le 17/12/2020 |
Etablissement(s) : | Université Paris sciences et lettres |
Ecole(s) doctorale(s) : | Ecole doctorale SDOSE (Paris) |
Partenaire(s) de recherche : | Laboratoire : Dauphine Recherches en management (Paris) - Dauphine Recherches en Management / DRM |
établissement opérateur d'inscription : Université Paris Dauphine-PSL (1968-....) | |
Jury : | Président / Présidente : Alain René Coën |
Examinateurs / Examinatrices : Arnaud Simon, Alain René Coën, Romain Melot, Frédéric Planchet, Natacha Aveline-Dubach, Marjolaine Noël-Bezançon, Fabrice Larceneux, Igal Natan | |
Rapporteurs / Rapporteuses : Romain Melot, Frédéric Planchet |
Mots clés
Mots clés contrôlés
Mots clés libres
Résumé
Nous nous sommes intéressés dans cette thèse à étudier le viager immobilier sous plusieurs de ses aspects, notamment financiers. Cette thèse se divise en cinq chapitres, les quatre premiers étudiant le viager, et le dernier un aspect actuariel relatif à la longévité. Le premier chapitre se consacre à l’étude du comportement des acteurs du viager immobilier au travers d’interviews qualitatives. Le second étudie le processus de décision des vendeurs au travers d’un questionnaire. Le troisième consiste en une étude statistique de la préférence pour le bouquet ou la rente et des déterminants de la négociation, de l’extraction de richesse et de l’annuitisation. Le quatrième chapitre consiste en une étude de la dynamique spatiale du viager en France. Enfin, dans un dernier chapitre, les aspects actuariels de longévité sont abordés dont un modèle mathématique particulier pour de multiples populations.