Les effets de la crise financière et bancaire de 2007-2008 sur les comportements des banques : ces effets ont-ils changé les comportements des banques ?

par Mohammed Dahmani

Thèse de doctorat en Sciences de Gestion

Sous la direction de Jean-Rodolphe Lopez.

Le président du jury était Jean Desmazes.

Le jury était composé de Jean-Rodolphe Lopez, Jean Desmazes, Philippe Barthélémy, Céline Du Boys.

Les rapporteurs étaient Philippe Barthélémy.


  • Résumé

    La problématique de la thèse : en quoi les effets de la crise financière et bancaire de 2007-2008 ont influé les comportements de banques et en quoi ces derniers consistent-ils ? Pour ce faire, nous avons montré, d’abord, que le bilan et le compte de résultats sont des outils explicatifs de comportements stratégiques et opérationnels de banques. Vu la responsabilité particulière des banques de grande taille dans cette crise, nous avons exploité les données des 200 premières banques mondiales figurant dans le classement de 2006 (avant crise) et de 2012 (après crise) extraites de la base «The Banker» en utilisant, ensuite, l’analyse factorielle exploratoire pour découvrir les facteurs latents qui influencent leurs comportements dans une logique de statique comparative. Les résultats obtenus montrent que la crise a changé ces comportements. Au plan de comportement stratégique, les banques européennes s’orientent, en 2012, vers le modèle de banque de «détail pur» alors qu’en 2006 elles se répartissaient sur 3 modèles: «détail pur»; «mixtes»; «marché». Pour les banques de l’Amérique du Nord et de l’Asie-Pacifique, déjà spécialisées dans le «détail pur» en 2006, le restent pour 2012. Au plan de comportement opérationnel, les banques européennes passent d’une focalisation sur la rentabilité vers le renforcement de la suffisance de capital. Les banques nord-américaines et de l’Asie–Pacifique, focalisées sur l’activité en 2006, s’orientent sur la rentabilité en 2012. En conclusion, 2 recommandations pour les régulateurs financiers : s’assurer que la tendance vers le modèle de banque de «détail pur» soit de long terme et accorder une attention accrue à la taille du bilan

  • Titre traduit

    The effects of the financial and banking crisis of 2007-2008 on banks behaviors : did these effects change banks behaviors ?


  • Résumé

    The thesis problem: how the effects of the financial and banking crisis of 2007-2008 have influenced the behavior of banks and what do they consist of ? To do this, we showed, first, that the balance sheet and income statement are good explanatory tools of strategic and operational behavior of banks. Due to the special responsibility of the large banks in this crisis, we used data of the top 200 global banks listed in the 2006 (pre-crisis) and 2012 (post-crisis) classifications, retrieved from the database "The Banker". We used the exploratory factor analysis to discover the latent factors which influence the banks behaviors, in a comparative static logic. The results show that this crisis has actually changed these behaviors. From the strategic positioning perspective, the trend of the European banks after the crisis is the "retail-funded" banking model. In 2006, the positioning was heterogeneous with a "cocktail" of "retail-funded", "wholesale-funded" and "trading" banks. For the North American and Asia-Pacific banks, which was already specialized in the "retail-funded" in 2006, will remain so for 2012. In terms of operational behavior, European banks pass from a strong focus on profitability, before the crisis, to a reinforcement of capital adequacy, after the crisis. The banks of North America and Asia-Pacific, which were focused on the activity, before the crisis, will give more importance to the profitability after the crisis. In conclusion, two recommendations for the financial regulators : ensure that the trend in matter of strategic positioning of the banks is oriented to the “retail-funded” model and pay special attention to the size of the balance sheet.


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Informations

  • Sous le titre : Les effets de la crise financière et bancaire de 2007-2008 sur les comportements des banques : ces effets ont-ils changé les comportements des banques ?
  • Détails : 1 vol. (185-XVII f.)
  • Annexes : Bibliogr. f. 180-182
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