Le conseil en gestion de patrimoine : essai d'ingénierie de l'organisation d'une profession financière émergente

par Lisiane Balthazar

Thèse de doctorat en Sciences de gestion

Sous la direction de Claude Bensoussan.

Soutenue en 2004

à Aix-Marseille 3 .

  • Titre traduit

    ˜The œfinancial planning. Application to France : implementation of the French organization of certified financial planners


  • Résumé

    Le "conseil en gestion de patrimoine" est une profession qui repose sur l'émergence d'un "marché "partout dans le monde. Ce marché est dû à la diversification croissante des patrimoines, mise en évidence aux Etats-Unis et en France. L'émergence de cette profession exige qu'elle soit définie dans son contenu, dans ses contours et dans sa méthodologie. Seule cette dernière, l'" approche patrimoniale globale", permet de justifier sa "spécificité" par rapport à ses "composantes ". La profession très hétérogène doit être sérieusement définie, organisée et codifiée dans sa déontologie et dans ses standards et pratiques professionnels. N'ayant pas été réglementée par les autorités centrales dans aucun pays, elle apparaît comme le " domaine naturel de l'auto-organisation et de l'auto-réglementation ", qui s'est développée dans une vingtaine de pays d'Amérique, d'Europe et d'Asie sous l'égide de l'International Certified Financial Planners Council. Ce système de certification du CGP a été introduit en France et fait l'objet d'un "essai d'ingénierie de l'organisation de l'Association Française des Conseils en Gestion de patrimoine Certifiés"(CGPC).


  • Résumé

    The financial planning is in the world an emergent profession which is based on a market. This market is because of the increasing diversification of fortunes (presented in USA and in France). This emergent profession must be defined in its content, in its outlines and its methodology, the personal financial planning approach. Only this approach permits to justify the specificity of this profession in connection with its"components". Being considered its highest heterogeneousness, it must be defined, organized and it must have a code of ethics and of professional standards and practices. In any country, it has not been regulated by law and its appears as a natural field of self organization and self regulation, which was developed by the International CFP Council in twenty countries from America, Europe and Asia. This certification system was applied to France through the implementation of the French CFP organization, CGPC.

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Informations

  • Détails : 280f.+ annexes
  • Notes : Publication autorisée par le jury
  • Annexes : Bibliogr.f.256-274

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  • Bibliothèque : Université d'Aix-Marseille (Aix-en-Provence. Schuman). Service commun de la documentation. Bibliothèque universitaire de droit, science politique et économie.
  • Non disponible pour le PEB
  • Cote : AIX TD 2310/A-B
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